호주 기술직(Tradies)을 위한 완벽 세금 가이드 2024-25

호주에서 목수, 배관공, 전기 기술직에서 일한다는 건 꽤 짭짤한 수입을 보장하지만, 그만큼 골치 아픈 세금 문제도 따라오기 마련입니다. 다들 자기 분야에서는 전문가지만, 막상 복잡한 세금 서류 앞에만 서면 작아지는 분들이 많죠.

이런 분들을 위해 사업자 등록부터 세금을 아끼는 실질적인 팁까지, 2024-25 최신 회계연도 기준에 맞춰 꼭 알아야 할 모든 것을 한곳에 모았습니다.

호주 기술직 (Tradie) 라면 반드시 챙겨야 할 세금 관리

호주 경제에서 Tradie는 정말 중요한 축을 담당합니다. 그만큼 일도 많고 수입도 좋죠. 하지만 많은 분들이 바쁘게 기술을 연마하고 현장을 뛰느라 정작 중요한 세금과 회계 관리는 뒷전으로 미루는 경우가 많습니다.

그러다 보면 나도 모르게 불필요한 세금을 더 내거나, 최악의 경우 ATO(호주 국세청)의 감사를 받는 상황에 처할 수도 있습니다.

성공적인 비즈니스는 단순히 기술력만으로 완성되지 않습니다. 안정적인 재무 상태를 유지하고, 합법적으로 세금을 줄이며, 장기적인 성장을 계획하는 것이 기술만큼이나 중요합니다. 이 가이드가 바로 그 튼튼한 첫걸음을 떼는 데 도움을 드릴 겁니다.

왜 지금 Tradie의 세무 지식이 중요할까

기술직 종사자라면 꼭 알아야 할 세금 절세 전략 – 지금 바로 Tradies 전용 세금 가이드를 확인하세요!

최근 호주 건설 및 기술직 시장은 엄청난 변화의 중심에 있습니다. 인구는 계속 늘고 정부는 주택 공급을 늘리려 하니, 실력 있는 기술직에 대한 수요가 그야말로 폭발적으로 증가했죠.

덕분에 목수, 배관공, 전기 기술자 같은 전문직 연봉은 보통 $75,000에서 $110,000을 가뿐히 넘어서고, 특수 분야는 그 이상을 벌기도 합니다. 하지만 수입이 늘어난 만큼 세금 문제도 훨씬 복잡해졌다는 사실을 잊으면 안 됩니다. 2025년 호주 기술직 시장 변화에 대한 더 자세한 내용은 Upskilled Training의 분석 자료에서 직접 확인해 보세요.

이제 탄탄한 회계 지식은 선택이 아닌 필수입니다. 세금 신고를 그저 귀찮은 의무로만 생각하지 마세요. 내 사업에 들어가는 비용을 정확히 파악하고 미래를 위해 절세 전략을 세우는 최고의 기회로 삼아야 합니다.

물론 이 모든 걸 혼자 감당하기는 벅찰 수 있습니다. 특히 이제 막 사업을 시작한 개인 사업자(Sole Trader)라면 전문가의 도움이 절실하죠. 호주 개인 사업자를 위한 최고의 회계사를 찾는 방법에 대한 저희 가이드를 참고하시면 내게 딱 맞는 전문가를 고르는 기준을 세울 수 있을 겁니다.

이 글을 끝까지 읽으시면 아래 내용만큼은 확실히 알게 되실 겁니다.

• 사업자 등록: ABN과 GST가 대체 뭔지, 어떻게 등록하는지

• 경비 처리: 어떤 항목까지 비용으로 인정받을 수 있는지, 영수증은 어떻게 챙겨야 하는지

• 세금 신고: 수입을 정확하게 기록하고 매년 소득세를 제대로 신고하는 방법

• 절세 전략: 합법적으로 세금 부담을 확 줄이는 실용적인 노하우

이제 막연한 세금 걱정은 털어버리고, 비즈니스 성장에만 온전히 집중할 수 있도록 튼튼한 재무 기초를 함께 다져봅시다.

사업의 첫걸음, ABN과 GST 제대로 이해하기

성공적인 Tradie 비즈니스를 꿈꾼다면, 탄탄한 기술력만큼이나 법적, 재정적 기초를 잘 다지는 것이 중요합니다. 그 첫 단추가 바로 사업자 등록인데요, 여기서 가장 핵심적인 두 가지가 바로 ABN과 GST입니다.

호주에서 개인 사업자(Sole Trader)로 일하는 Tradie에게 ABN(Australian Business Number)은 단순한 숫자가 아닙니다. 사업자의 ‘신분증’과도 같은 역할을 하죠. 이 11자리 고유 번호가 있어야 고객에게 정식으로 인보이스를 발행하고, 다른 업체와 거래하며, 정부 기관에 내 사업체를 증명할 수 있습니다.

만약 ABN 없이 다른 사업체에 서비스를 제공하면 어떻게 될까요? 돈을 지급하는 쪽에서는 전체 금액의 무려 47% (2024-25 회계연도 최고 개인 소득세율)를 떼어 국세청(ATO)에 대신 납부해야 합니다. 힘들게 번 돈의 절반 가까이가 세금 신고를 하기도 전에 묶여버리는 최악의 상황이죠. 그러니 사업을 시작하기로 마음먹었다면 ABN 신청은 선택이 아닌 필수입니다.

ABN, 온라인으로 간단하게 신청하세요

ABN 신청, 생각보다 복잡하지 않습니다. 호주 사업자 등록부(Australian Business Register, ABR) 웹사이트에서 누구나 무료로 진행할 수 있습니다.

웹사이트에 접속해 'Apply for an ABN' 버튼을 누르고 개인 정보와 사업 내용을 차근차근 입력하면 됩니다.

신청 절차는 보통 이렇습니다.

1. 자격 확인: 사업을 이미 시작했거나, 곧 시작할 준비가 되었는지 확인하는 단계입니다.

2. 정보 입력: 개인 정보(TFN 포함), 연락처, 사업 형태(Sole Trader), 주된 사업 활동 등을 정확하게 기입합니다.

3. 신청서 제출: 입력한 모든 내용을 꼼꼼히 검토한 후 온라인으로 제출하면 끝.

4. ABN 발급: 대부분 정보만 정확하다면 신청 즉시 ABN이 발급됩니다. 간혹 추가 확인이 필요한 경우 몇 주 정도 걸릴 수도 있습니다.

ABN 신청과 유지에 대해 더 궁금한 점이 있다면, ABN 신청과 세금 신고 의무에 대한 종합 가이드 포스팅을 참고하시면 큰 도움이 될 겁니다.

GST 등록은 언제, 어떻게 해야 할까?

GST(Goods and Services Tax)는 호주에서 판매되는 대부분의 상품과 서비스에 붙는 10%의 세금입니다. 하지만 모든 사업자가 처음부터 GST를 등록해야 하는 건 아닙니다.

GST 등록은 연간 매출(GST 제외)이 $75,000을 넘거나, 넘을 것으로 예상될 때 의무가 됩니다. 이 기준은 사업 첫해에도 똑같이 적용됩니다.

만약 매출이 이 기준을 넘을 것이 확실해졌다면, 그 시점부터 21일 안에 GST 등록을 마쳐야 합니다. 예를 들어, 큰 프로젝트를 수주해서 앞으로 12개월간 매출이 $75,000을 훌쩍 넘을 것 같다면 바로 등록하는 것이 안전하죠. 늦게 등록하면 벌금을 물 수 있으니 주의해야 합니다.

GST를 등록하면 고객에게 받은 GST(매출 GST)에서 사업상 지출에 포함된 GST(매입 GST)를 뺀 차액을 국세청에 신고하고 납부하게 됩니다. 이 과정은 보통 BAS(Business Activity Statement)라는 보고서를 통해 분기별 혹은 연간 단위로 이루어집니다.

결국 GST 등록은 단순히 세금을 더 내는 과정이 아니라, 사업에 쓴 경비에 포함된 GST를 돌려받을 수 있는 기회이기도 합니다. 처음부터 ABN과 GST를 체계적으로 관리하는 것이야말로 안정적인 사업 성장의 든든한 발판이 되어줄 겁니다.

Tradie가 경비 처리, 이것만은 놓치지 마세요

Tradie로 일하면서 세금을 줄여 실질 소득을 높이는 가장 확실한 방법, 바로 사업 관련 지출을 빠짐없이 경비로 처리하는 겁니다. 생각보다 많은 분들이 어디까지 비용으로 인정되는지 몰라서 아까운 절세 기회를 놓치고 있습니다.

호주 국세청(ATO)은 사업 운영에 직접적으로 필요하고 합리적인 지출이라면 폭넓게 경비로 인정해주고 있는데요. 지금부터 Tradie가 절대 놓치면 안 될 핵심 경비 항목들을 하나하나 짚어보겠습니다.

차량 관련 비용, 완벽하게 정리하기

Tradie에게 차량은 단순한 이동 수단이 아니죠. 움직이는 사무실이자 공구 창고입니다. 그래서 차량에 들어가는 거의 모든 비용이 공제 대상이 될 수 있습니다.

• 유류비: 현장, 자재상, 고객 미팅 등 업무 목적으로 움직일 때 들어간 기름값 전부 해당됩니다.

• 보험료 및 등록비(Rego): 차량 보험과 연간 등록비 역시 업무 사용 비율만큼 공제받을 수 있습니다.

• 수리 및 유지보수: 타이어 교체, 엔진 오일 교환, 정기 점검 등 차량을 굴리기 위한 모든 지출이 포함됩니다.

• 감가상각: 업무용 차량 구매 비용은 자산으로 보고, 매년 일정 금액씩 감가상각을 통해 경비로 처리합니다.

차량 비용을 청구하는 방법은 크게 두 가지입니다. 첫 번째는 '센트/km 방법(cents per kilometre method)'인데요. 업무용 주행 거리에 국세청이 정한 비율(2024-25 회계연도 기준 km당 88센트)을 곱해서 간단하게 계산하는 방식입니다. 이 방법은 최대 5,000km까지 쓸 수 있고, 영수증 없이 주행 기록만 있으면 되니 편리하죠.

두 번째는 '실제 비용법(logbook method)'입니다. 연속된 12주 동안 차량 운행 일지(로그북)를 꼼꼼히 써서, 전체 운행 거리 중 업무용 주행이 몇 퍼센트인지 계산합니다. 그리고 그 비율만큼 전체 차량 관련 지출(기름값, 보험, 수리비, 감가상각 등 모든 비용)을 공제받는 겁니다. 업무용으로 차를 많이 쓴다면 실제 비용법이 훨씬 더 큰 절세 효과를 가져올 수 있습니다.

공구, 장비, 그리고 안전 보호구

Tradie의 실력은 손에 쥔 공구에서 나오죠. 드릴이나 톱 같은 작은 공구부터 비싼 중장비까지, 일에 필요한 모든 장비 구매 비용은 당연히 중요한 경비 항목입니다.

일반적으로 $300 이하의 공구나 장비는 구매한 그 해에 전액 비용으로 바로 공제할 수 있습니다. 반면, $300이 넘는 고가 장비는 자산으로 잡아서 내용연수에 따라 몇 년에 걸쳐 감가상각으로 비용 처리합니다. (단, 즉시 자산 상각 제도 대상인 경우 다를 수 있습니다.)

현장에서 나를 지켜주는 안전 장비도 빼놓을 수 없습니다.

• 작업복 및 안전화: 회사 로고가 박힌 유니폼, 형광 조끼, 발을 보호하는 안전화 등은 필수 경비입니다.

• 안전 장비: 안전모, 보안경, 장갑, 귀마개처럼 신체를 보호하는 모든 장비가 해당됩니다.

• 세탁 비용: 로고가 있는 작업복 세탁 비용도 공제됩니다. 집에서 세탁한다면 회당 $1로 계산해서 청구할 수 있습니다.

놓치기 쉬운 기타 필수 경비들

차와 공구 말고도 사업을 운영하다 보면 돈 들어갈 곳이 많습니다.

• 보험료: 사업자 책임 보험(Public Liability Insurance)이나 소득 보장 보험(Income Protection Insurance)처럼 사업 리스크에 대비하는 보험료는 전액 공제됩니다.

• 자격증 및 교육비: 기술 자격증(License) 갱신 비용이나 새로운 기술을 배우는 교육 과정 수강료 등 현재 일을 잘하기 위한 자기계발 비용도 경비로 인정됩니다.

• 사무용품 및 통신비: 인보이스 뽑는 종이나 펜, 업무용 전화 요금 및 데이터 비용의 업무 사용분도 공제 대상입니다.

• 회계사 비용: 세금 신고 때문에 회계사에게 지불한 수수료, 이것도 다음 해 세금 신고 때 전액 공제받을 수 있습니다.

Tradie가 공제받을 수 있는 주요 사업 경비와 필요한 증빙 서류를 아래 표에 정리해 두었으니 꼭 확인해 보세요.

Tradie 주요 공제 가능 경비 항목 및 증빙 서류
경비 항목	세부 내용	필수 증빙 서류
차량 비용	유류비, 보험료, 등록비, 수리비, 감가상각, 리스 비용 등	유류비 영수증, 보험 증서, 수리 인보이스, 차량 구매 계약서, 로그북 (Logbook Method 선택 시)
공구 및 장비	수공구, 전동 공구, 중장비 구매 및 수리, 렌탈 비용	구매 영수증, 인보이스, 렌탈 계약서
보호 장비(PPE)	안전화, 작업복, 안전모, 고글, 장갑, 선크림 등	구매 영수증
자격증 및 교육	자격증 갱신 비용, 기술 향상을 위한 교육 및 세미나 참가비	등록 영수증, 교육기관 인보이스, 자격증 갱신 통지서
보험료	사업자 책임 보험, 소득 보장 보험, 공구 및 장비 보험 등	보험 증서, 납입 영수증
통신비	업무용 휴대전화 요금, 인터넷 사용료의 업무 관련 부분	통신사 청구서 (업무 사용 비율을 입증할 수 있는 기록 권장)
홈 오피스 비용	재택근무 시 발생하는 전기, 가스, 인터넷, 가구 감가상각 등	전기/가스/인터넷 청구서, 가구 구매 영수증, 집 평면도 (업무 공간 비율 계산용)
회계 및 법률 비용	세무 자문 및 신고 대행 수수료, 법률 자문 비용	회계사/변호사 인보이스

이 표는 ATO에서 인정하는 대표적인 항목들입니다. 자신의 상황에 맞는 항목을 잘 챙기는 것이 절세의 핵심입니다.

이 외에도 사업과 관련 있다면 경비로 처리될 수 있는 항목은 더 많습니다. 더 자세한 내용이 궁금하다면 호주 사업 경비 처리 항목 총정리 가이드를 참고해 보세요. 그리고 가장 중요한 점! 모든 경비는 영수증이나 인보이스 같은 증빙 서류를 최소 5년 동안 잘 보관해야 한다는 것, 절대 잊지 마세요.

수입 관리와 세금 신고, A부터 Z까지

Tradie로 일하면서 현장에서 땀 흘려 번 돈, 꼼꼼하게 관리하고 계신가요? 지출 기록만큼이나 중요한 것이 바로 수입 관리입니다. 고객에게 받은 돈을 체계적으로 기록하는 것은 정확한 세금 신고의 첫걸음일 뿐만 아니라, 내 사업의 현금 흐름을 한눈에 파악하고 미래를 계획하는 데 꼭 필요한 지도와 같습니다.

바쁜 현장 일에 치여 수입 관리를 뒷전으로 미루는 분들이 많지만, 나중에 훨씬 더 큰 골칫거리가 되어 돌아올 수 있습니다. 지금부터라도 간단한 시스템을 만들어 모든 수입을 놓치지 않는 습관을 들이는 것이 중요합니다.

인보이스 발행, 프로답게 그리고 꼼꼼하게

모든 작업이 끝나면 프로페셔널한 인보이스(세금계산서)를 발행하는 것은 기본 중의 기본입니다. 인보이스는 단순히 돈을 달라고 요청하는 종이가 아니라, 내가 일을 했다는 사실을 증명하는 공식적인 기록이니까요.

인보이스에는 아래 정보가 반드시 들어가야 합니다.

• GST 등록 사업자라면 'Tax Invoice' 라는 문구를 꼭 넣으세요.

• 사업자 이름과 ABN(호주 사업자 번호)

• 인보이스 발행일과 헷갈리지 않도록 매기는 고유 번호

• 어떤 서비스를 제공했는지 상세한 설명

• GST 포함 여부와 최종 청구 금액

• 고객 정보

이렇게 발행한 인보이스는 차곡차곡 정리해야 합니다. 손으로 장부를 쓸 수도 있지만, 요즘엔 Xero나 MYOB 같은 클라우드 회계 프로그램을 쓰는 게 대세입니다. 인보이스 발행부터 입금 확인, 비용 처리까지 알아서 해주니 시간과 노력을 확 줄여주죠.

사업용 계좌와 개인용 계좌는 반드시 분리하세요

개인 사업자(Sole Trader)분들이 가장 흔하게 하는 실수가 바로 개인 통장과 사업용 통장을 구분 없이 쓰는 것입니다. 이러면 세금 신고 기간에 머리가 터질 듯이 복잡해집니다. 어떤 돈이 일해서 번 돈이고 어떤 돈이 개인 용돈인지, 이 지출이 사업 경비인지 아닌지 일일이 구분하느라 소중한 시간을 낭비하게 되죠.

사업을 시작했다면, 그 즉시 사업용 은행 계좌부터 만드세요. 이게 철칙입니다. 모든 사업 관련 수입은 이 계좌로 받고, 모든 사업 지출도 이 계좌에 연결된 카드로 해결하세요. 이렇게만 해도 장부 정리가 놀랍도록 쉬워지고, 나중에 회계사가 일을 처리하기도 훨씬 수월해집니다.

개인 소득세 신고, 차근차근 따라 하기

매년 7월 1일부터 10월 31일까지는 지난 회계연도(작년 7월 1일 ~ 올해 6월 30일)의 소득을 신고하는 기간입니다. Tradie는 개인 소득세 신고(Individual Tax Return)를 통해 사업 소득과 경비를 정산하고 내야 할 세금을 최종적으로 확정하게 됩니다.

신고 절차는 크게 세 단계로 볼 수 있습니다.

1. 서류 준비하기: 지난 1년간의 인보이스, 은행 거래 내역, 경비 처리를 위한 영수증 등 모든 재무 기록을 한데 모읍니다. 어떤 서류가 필요한지 미리 알고 싶다면, 세금 환급 신청을 위한 필수 체크리스트를 보면서 꼼꼼하게 챙겨보세요.

2. 신고 방법 정하기: * 직접 신고: myGov 계정으로 ATO의 myTax 포털에 접속해 직접 할 수 있습니다. 소득 구조가 단순하다면 비용을 아낄 수 있지만, 받을 수 있는 공제 항목을 놓치거나 실수할 가능성이 있습니다. * 회계사에게 맡기기: 등록된 세무 대리인(Registered Tax Agent)에게 맡기는 방법입니다. 물론 수수료가 들지만, 전문가가 공제 가능한 항목을 구석구석 찾아내 절세 효과를 극대화해줍니다. 게다가 신고 기한도 다음 해 5월 15일까지로 연장되는 큰 장점이 있죠.

3. 신고서 제출 및 결과 확인: 신고서를 내면 ATO에서 검토한 뒤 세금 환급액(Tax Refund)이 결정되거나, 반대로 추가로 내야 할 세금(Tax Payable)이 정해집니다.

호주의 전문 기술직은 실력에 따라 높은 수입을 올릴 수 있어 정말 매력적인 직업입니다. 자격증을 갖춘 Tradie의 평균 연봉은 약 $85,000에 달하며, 현장 관리자나 FIFO 전기 기술자처럼 상위 직종은 $150,000를 훌쩍 넘기기도 합니다. 수입이 높은 만큼 정확한 세금 신고는 더욱 중요해지며, 이는 내 자산을 안정적으로 지키는 가장 핵심적인 활동입니다. 호주 고임금 기술직 동향에 대한 더 많은 정보를 통해 현재 시장 상황을 파악해두는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.

결국, 정확한 수입 관리와 체계적인 세금 신고야말로 ATO의 세무 감사를 피하고, 내가 힘들게 번 돈을 현명하게 지키는 가장 확실한 방법입니다.

합법적으로 세금 부담을 줄이는 방법, 절세 전략

단순히 영수증을 모아 경비 처리를 하는 것에서 한 걸음 더 나아가, 미래를 내다보고 계획을 세우면 합법적으로 세금 부담을 크게 줄일 수 있습니다. 매년 돌아오는 세금 신고 기간에 허덕이며 수동적으로 대처하기보다는, 장기적인 관점에서 내 사업의 재무 구조를 탄탄하게 설계하는 적극적인 자세가 필요합니다.

많은 Tradie 분들이 당장 손에 쥐는 소득에만 집중하시지만, 사실 현명한 절세 전략은 은퇴 후의 삶과 사업의 지속 가능성까지 좌우하는 아주 중요한 열쇠입니다. 지금부터는 단순 경비 처리를 넘어선, 한 단계 높은 절세 전략 몇 가지를 알기 쉽게 설명해 드릴게요.

은퇴 자금도 쌓고, 소득 공제도 받고

호주의 개인 연금, 바로 Superannuation은 단순히 노후를 위한 저축 수단이 아닙니다. 잘만 활용하면 아주 강력한 절세 도구가 될 수 있죠. 고용주가 의무적으로 넣어주는 금액 외에, 본인이 자발적으로 추가 납입(Concessional Contribution)을 하면 그 금액만큼이 과세 대상 소득에서 쏙 빠지게 됩니다.

예를 들어 볼까요? 과세 소득이 $100,000인 Tradie가 개인 연금에 $10,000을 추가로 납입했다고 가정해 봅시다. 그러면 세금을 계산하는 기준 소득이 $90,000으로 줄어들어, 내야 할 개인 소득세가 그만큼 줄어드는 효과가 나타납니다.

게다가 개인 연금 계좌 안에서 불어난 투자 수익에 대해서는 15%라는 낮은 세율이 적용됩니다. 개인 소득세율이 최대 45%(2024-25 회계연도 기준)에 이르는 것과 비교하면 엄청난 혜택이죠. 장기적으로 자산을 불리는 데 아주 효과적인 방법입니다.

물론 무한정 넣을 수는 없습니다. 연간 추가 납입 한도액(2024-25 회계연도 기준 $30,000)이 정해져 있으니, 본인의 상황에 맞춰 현명하게 계획을 세우는 것이 중요합니다.

6월 30일, 회계연도 말을 기회로 만들기

매년 6월 30일 회계연도가 끝나기 직전이야말로 절세를 위한 최고의 쇼핑 시즌이 될 수 있습니다. 특히 즉시 자산 상각(Instant Asset Write-off) 제도를 잘 활용하면 정말 큰 효과를 볼 수 있습니다.

이게 뭐냐면, 사업에 필요한 자산을 샀을 때 그 비용을 여러 해에 걸쳐 찔끔찔끔 경비 처리(감가상각)하는 대신, 구매한 그 해에 전액을 바로 비용으로 처리해 버리는 제도입니다. 2024-25 회계연도 기준으로는, 자산 하나당 $20,000 미만의 신규 또는 중고 자산에 적용됩니다.

만약 올해 장사가 잘 돼서 순이익이 예상보다 많이 나왔다면, 6월이 가기 전에 낡은 장비를 새것으로 바꾸거나 평소 눈여겨봤던 고가의 공구를 구매하는 걸 고려해 보세요. 예를 들어, $18,000짜리 새 장비를 6월에 구매했다면, 그 해 소득세 신고 시 $18,000 전체를 비용으로 처리해서 과세 소득을 확 낮출 수 있습니다.

사업이 커질수록 유리한 구조로 갈아타기

사업이 성장하고 수입이 늘어나면, 어느 순간부터 개인 사업자(Sole Trader) 구조가 더 이상 최선이 아닐 수 있습니다. 소득이 일정 수준을 넘어서면 개인 소득세율이 법인세율보다 높아지는 시점이 오거든요. 이럴 땐 회사(Company)나 신탁(Trust) 구조로의 전환을 진지하게 고민해 봐야 합니다.

• 개인 사업자 (Sole Trader) * 장점: 시작과 운영이 간단하고 비용도 저렴합니다. * 단점: 사업 빚에 대해 개인이 무한 책임을 져야 하고, 소득이 높아질수록 세금 부담이 눈덩이처럼 불어납니다.

• 회사 (Company) * 장점: 현재 25%의 고정 법인세율이 적용되어 고소득자에게 절세 효과가 큽니다. 또, 회사는 별개의 법적 실체라 사업 빚에 대한 주주의 책임이 제한적이죠. * 단점: 설립과 유지 절차가 복잡하고 회계 비용이 더 들어갑니다.

• 신탁 (Trust) * 장점: 사업 이익을 수혜자(가족 등)에게 유연하게 분배해서 전체 가족의 세금 부담을 최적화할 수 있습니다. 자산 보호 기능도 뛰어나고요. * 단점: 구조가 복잡해서 전문가의 도움이 필수적이고, 운영이 다소 까다로울 수 있습니다.

보통 연간 순이익이 $150,000을 넘어서기 시작하면, 회사나 신탁 구조로 바꾸는 것이 세금 측면에서 유리해지는 시점이라고 봅니다. 각 구조의 장단점을 꼼꼼히 따져보고, 내 사업의 장기적인 비전과 자산 보호 필요성에 맞춰 최적의 선택을 하는 것이 중요합니다. 더 자세한 정보는 호주 중소기업을 위한 세금 공제 가이드에서 확인해 보세요.

이런 전략들은 단순히 세금을 조금 아끼는 차원을 넘어, 장기적으로 안정적인 재무 구조를 만들고 사업을 키워나가는 튼튼한 발판이 되어 줄 겁니다. 가장 현명한 첫걸음은 세무 전문가와 상담하여 내 사업에 딱 맞는 전략을 함께 설계하는 것입니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

호주에서 활동하는 Tradies가 현장에서 부딪히는 세무·회계 이슈를 실제 사례와 함께 풀어냈습니다. 궁금하신 점이 있다면 아래 답변을 참고해 보세요.

Tradie가 개인 차량을 업무용으로 사용할 때 경비 처리는 어떻게 하나요?

개인 차를 업무용으로 쓰면 비용 처리가 복잡해 보이지만, 크게 두 가지 방식 중 편한 방법을 골라 사용하면 됩니다.

• 센트/km 방법 마치 택시요금처럼, 업무 주행 거리(km)에 ATO가 정한 비율(2024-25 회계연도 기준 1km당 88센트)을 곱해 비용을 계산합니다. • 최대 5,000km까지 청구 가능 • 별도 영수증 없이 주행 기록만으로 처리가능

• 실제 비용법(로그북 방법) 차량 운행 기록을 최소 12주 이상 꼼꼼히 적어 업무 비율을 파악한 뒤, 연료·보험·수리 등 모든 실제 비용에 해당 비율을 적용해 공제받습니다. 유지비가 높거나 업무 주행 거리가 많다면 절세 효과가 더 크죠.

예를 들어, 주 5일 현장 이동이 잦은 전기기술자 Sam은 센트/km 방법보다 로그북을 써서 연간 30% 더 많은 세금을 절약했습니다.

연 매출이 $75,000을 넘을 것 같은데 GST 등록은 언제 해야 하나요?

GST 의무 등록 시점은 다음 두 가지 중 하나가 발생할 때입니다.

• 최근 12개월 매출이 $75,000 초과

• 향후 12개월 내에 동일 기준을 초과할 ‘합리적 예상’이 있을 때

만약 대형 프로젝트 수주로 매출 급증이 확실하다면, 기준을 넘기 전이라도 선제적으로 등록하는 편이 낫습니다.등록 마감은 기준 초과 월의 21일 이내입니다. 늦으면 벌금이 부과될 수 있으니 주의하세요.

GST 등록은 단순히 세금을 더 내는 절차가 아닙니다.사업 경비에 포함된 GST를 환급받을 수 있는 권리이기도 하니,체계적인 장부 관리가 핵심입니다.

등록 시점이 애매하다면, 회계사와 상담해 최적의 타이밍을 잡는 것을 추천드립니다.

개인 사업자와 회사 중 어떤 구조가 Tradie에게 더 유리한가요?

사업 구조 선택은 소득 규모, 법적 책임, 장기 계획 등 다양한 요소에 따라 달라집니다.

• 개인 사업자 (Sole trader) • 설립·운영이 간단 • 사업 부채에 대해 무한 책임 • 소득이 높아질수록 개인 소득세율 부담 증가

• 회사 (Company) • 법인세율(현재 25%) 적용으로 고소득자 절세 효과 • 책임 범위가 한정 • 설립·유지 비용 및 회계 절차 비교적 복잡

일반적으로 연간 순이익이 $100,000~$150,000을 넘어가기 시작하면 회사 전환을 고민해볼 만합니다.상황에 따라 절세 효과나 법적 보호 수준이 크게 달라지므로, 전문가와 상세히 상담하시는 걸 권장드립니다.

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