✍️ 2025 호주 세율 변경: 꼭 알아야 할 모든 것

May 9
3 min read

호주의 소득세 체계가 2024년 7월 1일부터 큰 변화를 맞이하였습니다. 이는 2024–25 회계연도의 시작과 함께 시행되었으며, 호주 정부와 국세청(ATO)이 발표한 이번 세율 조정과 세금 감면은 급여소득자, 자영업자, 투자자 등 모든 납세자에게 직접적인 영향을 미칠 예정입니다.

이번 글에서는 2025년 호주 소득세율 변경 사항, 기존 세율과의 비교, 이번 변경이 나에게 미치는 영향, 절세 전략, 자주 묻는 질문까지 한눈에 정리해드립니다.

🔍 2025년 호주 소득세율은 어떻게 변경되나요?

2024년 7월 1일부터 호주 거주자에게 적용되는 새로운 소득세율은 다음과 같습니다:

과세소득 구간	세율
$0 – $18,200	세금 없음
$18,201 – $45,000	$18,200 초과분에 대해 16% 부과
$45,001 – $135,000	기본세금 $4,288 + $45,000 초과분에 대해 30% 부과
$135,001 – $190,000	기본세금 $31,288 + $135,000 초과분에 대해 37% 부과
$190,001 이상	기본세금 $51,638 + $190,000 초과분에 대해 45% 부과

⚠️ 주의: 메디케어 레비(2%)는 별도로 부과됩니다.

👉 주요 변화: 기존의 32.5% 세율 구간이 폐지되고, $45,001 ~ $135,000 소득 구간에 30% 세율이 적용됩니다. 중간소득자에게 세금 부담 완화 효과를 줍니다.

📺 영상으로 먼저 확인하세요!

이번 영상에서는 2025-26 호주 세금 변화 내용을 표와 예시를 통해 한눈에 정리해드립니다.

👇아래 영상을 클릭해 쉽게 이해해보세요👇

💡 이 세율 변경이 나에게 어떤 영향을 줄까?

세율 개편은 소득 수준과 직업 유형에 따라 그 영향이 다르게 나타납니다.

✅ 급여소득자: 연소득이 $45,000 ~ $135,000 사이인 경우, 기존보다 세금이 줄어들어 실수령액이 증가할 가능성이 높습니다.

✅ 자영업자 및 사업자: 해당 소득 구간 내에 있다면, 사업비용 처리 시점, 지출 계획 등 세금 계획의 재검토가 필요합니다.

✅ 투자자: 과세 소득 구간이 달라지면서 자본이득세(CGT) 계산 방식과 자산 매각 시기 등을 다시 검토해야 할 수 있습니다.

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📝 2025년 절세 전략

이번 세금 인하 혜택을 최대한 활용하려면 다음과 같은 절세 전략을 고려해보세요.

퇴직연금(슈퍼애뉴에이션) 추가 납입– 세전 소득을 줄이고 은퇴 자금을 늘릴 수 있는 방법입니다.
6월 30일 이전 비용 선결제– 업무 관련 비용, 사무실 임대료, 보험료 등 공제 가능한 지출을 선결제하여 올해 공제에 포함시킬 수 있습니다.
자본이득세(CGT) 절세 시기 조율– 자산 매각 시점을 조율하여 세율 구간에 따라 유리한 시점에 매각하도록 계획하세요.
업무 관련 공제 증빙자료 철저히 보관– 홈오피스 사용비용, 업무 차량비, 출장비 등 모든 공제 항목에 대한 영수증과 기록을 준비하세요.
흔히 놓치는 공제 항목 챙기기다음 항목들은 많은 납세자들이 놓치는 공제 항목입니다:
- 노조 회비
- 업무 관련 교육비
- 투자용 대출 이자
- 기부금
- 직업 관련 구독료

💬 팁: 모든 공제 항목은 서면 증빙(영수증 포함) 이 필요하며, 최소 5년간 보관해야 합니다.

❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q: 새로운 세율은 언제부터 적용되나요?

A: 2024년 7월 1일부터 적용되며, 2024–25 회계연도에 해당합니다.

Q: 연소득 $60,000일 경우 세금은 얼마인가요?

A: 새 세율 기준 약 $8,688의 세금이 부과됩니다. (메디케어 레비 제외, 2024회계년도와 비교하여 약 800불 추가환급)

Q: 세금 신고 방식도 달라지나요?

A: 아니요. 기존과 동일하게 myGov 온라인 신고 또는 세무대리인(회계사) 를 통해 신고할 수 있습니다.

🧮 2025년 예상 환급액 계산이 필요하신가요?

이번 세율 개편은 절세 기회와 리스크를 동시에 가져옵니다. 직장인, 자영업자, 투자자 모두 미리 세금 계획을 세워야 더 많은 환급 또는 세금 절감이 가능합니다.

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✅ 전문가의 도움으로 온라인 세금 신고하기 → [바른회계법인 온라인 세금 신고]

📢 마무리

이번 2025년 호주 소득세 개편은 최근 몇 년간 가장 큰 세제 변화 중 하나입니다.급여소득자, 자영업자, 투자자 모두 세금 전략을 재점검하고 공제 항목을 최대한 활용하며, 미리 신고 준비하는 것이 중요합니다.

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