Baron Tax Office Australia
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Getting a tax refund in Australia doesn’t need to be complicated. With the tax return calculator , you can get a quick estimate of your potential refund in just a few minutes — no spreadsheets, no confusion. How the Tax Return Calculator Works The calculator is designed to give individuals — including employees, students, and temporary residents — a fast, reliable way to estimate their refund before lodging. It considers key inputs like: Total income for the financial year Ta

호주에서 세금 환급을 받는 과정이 복잡하게 느껴지시나요? Tax Return Calculator 를 이용하시면 몇 분 안에 간편하게 예상 환급액을 확인하실 수 있습니다. 엑셀도 필요 없고, 세법 지식도 없어도 됩니다. 세금 환급 계산기 (tax return calculator) 는 어떻게 작동하나요? 이 계산기는 직원, 유학생, 워킹홀리데이 등 개인 납세자가 세금 신고 전에 간단히 환급액을 예측할 수 있도록 설계되었습니다. 입력 항목은 다음과 같습니다: 해당 회계연도의 총소득 고용주가 원천징수한 세금 메디케어 부담금 및 적용 가능한 세액 공제 이 계산기는 호주 국세청(ATO)의 최신 세율과 기준을 반영하여, 실제 환급 또는 납부 예상 금액과 유사한 결과를 제공합니다. 왜 환급 계산기를 먼저 사용하는 것이 좋을까요? 계산기를 통해 환급 또는 세금 납부 예상액을 사전에 파악하면, 세금 신고 준비가 훨씬 수월해집니다.정확한 신고 전 상담이나 도움을 받

Australia’s income tax system underwent a significant transformation starting from 1 July 2024 , marking the beginning of the 2024–25 financial year . The tax cuts and adjustments, announced by the Australian Government and the Australian Taxation Office (ATO), will directly impact all taxpayers—whether you’re an employee, self-employed, or an investor. In this article, we’ll break down the 2025 Australian income tax rate changes , compare them with previous rates, explain ho

호주의 소득세 체계가 2024년 7월 1일 부터 큰 변화를 맞이하였습니다. 이는 2024–25 회계연도 의 시작과 함께 시행되었으며, 호주 정부와 국세청(ATO)이 발표한 이번 세율 조정과 세금 감면은 급여소득자, 자영업자, 투자자 등 모든 납세자에게 직접적인 영향을 미칠 예정 입니다. 이번 글에서는 2025년 호주 소득세율 변경 사항 , 기존 세율과의 비교 , 이번 변경이 나에게 미치는 영향 , 절세 전략 , 자주 묻는 질문 까지 한눈에 정리해드립니다. 🔍 2025년 호주 소득세율은 어떻게 변경되나요? 2024년 7월 1일 부터 호주 거주자에게 적용되는 새로운 소득세율은 다음과 같습니다: 과세소득 구간 세율 $0 – $18,200 세금 없음 $18,201 – $45,000 $18,200 초과분에 대해 16% 부과 $45,001 – $135,000 기본세금 $4,288 + $45,000 초과분에 대해 30% 부과 $135,001 – $190,00

고용 형태에 따른 세금과 법적 책임, 반드시 알아야 할 기준 최근 호주 국세청(ATO)은 직원(Employee)과 독립 계약자(Contractor)의 구분 기준을 개정했습니다. 이는 최근 법원 판례를 반영하여, 고용 형태에 따른 세금, 퇴직연금(Superannuation), 근로자 권리 적용을 명확히 하려는 목적을 가지고 있습니다. 고용 형태의 분류는 단순한 용어 선택 이상의 의미를 가집니다. 근로자가 직원인지, 독립 계약자인지에 따라 세금 납부 의무, 복리후생 제공 여부, 법적 책임이 달라지며, 잘못된 분류는 미지급 퇴직연금, 소송, 과징금 등 심각한 재정적 리스크를 초래할 수 있습니다. 🎥 영상으로 한눈에 알아보기: 직원과 컨트랙터 차이점! 직원과 컨트랙터의 차이를 영상으로 한눈에 정리했습니다!호주 국세청(ATO) 가이드라인에 따라 구분 기준, 세금 및 연금 의무, 잘못된 분류 시 발생할 수 있는 법적 리스크까지 쉽게 설명드립니다. 직원과 컨

Understanding the correct classification between Employee vs Contractor Australia  is crucial for businesses in Australia. The Australian Taxation Office (ATO) has recently updated its guidance on the classification of employees and independent contractors. Reflecting recent court rulings, the ATO aims to clarify the application of tax obligations, superannuation, and employee rights depending on the nature of the working arrangement. The distinction between an employee and a

ATO 프로세스를 이해하고 똑똑하게 세금 신고하기 세금 시즌은 복잡하고 부담스러울 수 있습니다. 하지만 호주에서 세금 신고는 단순한 의무가 아닌, 환급을 극대화하고 재정 건전성을 높일 수 있는 기회 이기도 합니다. 처음 세금 신고를 하는 분이든, 매년 신고를 해온 분이든, 이 가이드는 명확하고 자신감 있게 신고할 수 있도록 돕기 위한 목적 으로 제작되었습니다. 🔍 호주 세금 시스템 이해하기 호주의 세금 시스템의 중심에는 ATO(Australian Taxation Office, 호주 국세청) 가 있으며, 주요 관리 항목은 다음과 같습니다: 소득세 (Income Tax) - Australian Tax Return (ATO) 부가가치세 (GST) 복리후생세 (FBT) 대부분의 개인 납세자들은 소득세 와 관련이 깊으며, 이는 총소득에서 공제 및 세액감면을 제외한 금액에 대해 적용됩니다. 소득이 높을수록 높은 세율이 적용됩니다. GST 는 대부분의 재화

호주에서 신탁(trust)을 활용해 가업을 운영하거나 자산을 분배하고 계신가요? 그렇다면 최근 2025년 2월 19일 연방법원의 ‘Bendel 사건’ 판결 에 주목할 필요가 있습니다. 이 판결은 신탁 수익 분배 구조, 특히 Unpaid Present Entitlement (UPE)  에 관한 해석을 근본적으로 바꿔놓을 수 있는 잠재력을 지니고 있기 때문입니다. ✅ UPE란 무엇인가요? UPE는 신탁 수익자(Beneficiary)가 받을 권리는 있지만, 아직 실제 지급되지 않은 금액 을 의미합니다. 예를 들어 어떤 재량신탁(discretionary trust)  에서 private company 를 수익자로 지정하고, 해당 회사가 이익 중 일부를 배당받기로 했지만 실제 금액은 지급되지 않고 신탁 내에 남겨두는 경우, 이는 UPE가 됩니다. 이는 그동안 자금 유동성을 높이거나 세금 부담을 줄이기 위한 목적으로 흔히 사용된 구조입니다. 🏛 ATO의 기

If you operate a discretionary trust with a private company beneficiary, now is the time to pay close attention. A recent decision by the Full Federal Court could have significant implications for how unpaid present entitlements (UPEs) are treated under Division 7A. The Bendel Decision – A Turning Point? On 19 February 2025, the Full Federal Court handed down its judgment in Bendel v Commissioner of Taxation . The Court held unanimously that where a private company has not ca

2025년부터, 호주 부동산을 매각하려는 해외 거주자 는 반드시 새로운 세금 규정에 주의해야 합니다. ATO(호주 국세청) 는 2025년 1월 1일부터 매도자의 거주 여부에 따라 최대 15%의 원천징수 를 적용하는 새로운 제도를 시행합니다. 🔍 2025년부터 달라지는 점, CGT - Clearance Certificate 기존에는 12.5%의 원천징수가 적용됐지만, 이제는 아래 조건에 해당하는 경우 15%로 상향 됩니다. 2025년 1월 1일 이후 계약된 모든 부동산 거래에 적용 매도자가 ATO로부터 ‘거주자 확인서(clearance certificate)’를 제출하지 않으면, 매수인은 매매금액의 15%를 ATO에 납부해야 함 정부는 모든 매도자를 ‘외국인 거주자’로 간주 하며, 이를 뒤집기 위해서는 반드시 ATO에서 확인서를 받아야 합니다 💰 원천징수 규정은 이렇게 작동합니다 매수인은 거래 성사 전에 ATO에 ‘원천징수자’로 등록 매도 대

A Comprehensive Guide to Navigating the ATO Process Tax season can feel overwhelming, especially with the complex processes of the Australian Taxation Office (ATO). But your tax return is more than just a requirement—it's an opportunity to maximize your refund  and improve your financial well-being . Whether you're a first-time lodger or a seasoned taxpayer, this guide will help you navigate the process with clarity and confidence. 🔍 Understanding the Australian Tax System A

If you're planning to sell property in Australia — or buying from someone who is — there are important tax changes you need to know. From 1 January 2025 , new rules tighten the Capital Gains Tax (CGT) withholding obligations  for foreign residents. Here’s what you should know to avoid unexpected issues at settlement. 🏠 What’s Changed? Starting 1 January 2025 , all sellers of Australian property must provide a clearance certificate from the ATO  proving they are not foreign..

Hello, this is Baron Tax & Accounting. The Australian Government has just released the 2025–26 Federal Budget . Let's take a quick look at the key changes that could impact individuals and small businesses, especially regarding taxes, education, superannuation, and cost-of-living relief. ✅ Personal Income Tax Cuts - 2025-26 Federal budget From 1 July 2026 , the tax rate for income between $18,200 and $45,000 will be reduced from 16% to 15% . From 1 July 2027 , the same tax br

올해 연방정부는 다섯 가지 핵심 우선순위로 예산안 ( Federal budget 2025-26) 을 발표했습니다. 주거, 교육, 생활비 부담 완화를 중심으로 하였으며, 세금과 연금 부문에서도 몇 가지 중요한 변화가 있었습니다. ✅ 개인소득세 인하 2026년 7월 1일부터 , 연소득 $18,200~$45,000 구간의 세율이 16%에서 15%로 인하 예정 2027년 7월 1일부터 , 동일 구간의 세율이 14%로 추가 인하 연소득 $45,000 이상 납세자는 2026-27년에 약 $268 , 2027-28년엔 약 $536  세금 절감 예상 단, 해당 변경은 향후 총선 결과에 따라 확정 여부가 달라질 수 있음 ✅ Medicare 세금 저소득 기준 상향 2024년 7월 1일부터 , Medicare Levy(메디케어 세금)의 저소득 면제 기준이 상향 이에 따라 일부 납세자는 Medicare Levy 부담이 경감 ✅ 학자금 대출 (HELP) 조정 2025

최근 주말 동안 해커들이 도용된 비밀번호를 이용해 조직적으로 온라인 공격을 감행하면서 수백 개의 호주 슈퍼애뉴에이션(퇴직연금) 계좌가 표적이 되었습니다. 공격자들은 일시금 인출이 가능한 계좌를 주된 타깃으로 삼은 것으로 알려졌습니다. 어떤 슈퍼펀드가 온라인 해킹 공격(cyber attack) 대상이었나? 금요일, 호주 국가 사이버 안보 조정관인 미셸 맥기니스 중장이 확인한 바에 따르면, 슈퍼펀드 온라인 해킹 공격을 받은 펀드에는 Hostplus, Rest, AustralianSuper, Insignia Financial, Australian Retirement Trust  등이 포함됩니다. 호주 퇴직연금협회(ASFA)는 일부 계좌는 침해되지 않았으나, "일부 회원들의 자금이 도난당했으며, 해당 펀드에서 직접 연락을 취할 예정"이라고 밝혔습니다. “대부분의 해킹 시도가 차단되었으나, 안타깝게도 일부 회원이 영향을 받았습니다,” 라고 협회는 성명을 통

최대 $25,000까지의 정부 보조금이 제공되며, 열대성 Cyclone Alfred 및 관련 기상 재해로 피해를 입은 소규모 사업체가 다음과 같은 복구 비용을 지원받을 수 있습니다: 장비 및 자재 대여 또는 구입 청소 및 폐기물 제거 손상된 인프라, 재고 및 자산의 수리 또는 교체 그 외 재해 복구와 관련된 제반 비용   신청 자격 요건: 재해 지정 지역 내에 위치한 소규모 사업체일 것 이번 재해로 인해 직접적인 피해를 입었음을 입증할 수 있을 것 피해 현장 사진을 포함한 증빙자료 제출 필요 보조금 지급 방식: 최초 신청: 최대 $5,000까지 사진, 견적서, 세금계산서, 영수증 등 증빙자료로 신청 가능 후속 신청: 최대 $20,000까지, 실제 지불된 비용의 증거를 첨부하여 신청 가능   주의사항:보험에 가입된 경우 보험 청구서 및 보험 증권 사본을 반드시 제출해야 하며, 보험금 지급 결과가 확정되기 전까지 QRIDA에서 보조금 심사를 완료하지

With the recent surge in cryptocurrency markets, especially Bitcoin, many investors may have seen significant gains. In particular, Bitcoin prices rose by nearly 50% following the election of former U.S. President Donald Trump—so if you sold during that time, you may have realized a tidy profit. But don’t forget: where there’s profit, there could also be tax. If you sold Bitcoin for a gain, you’ll likely need to consider capital gains tax (CGT). While this is a good problem t

최근 비트코인을 비롯한 다양한 가상화폐 시장이 큰 상승세를 보이면서, 많은 투자자들이 짭짤한 수익을 거두었을 가능성이 높습니다. 특히 작년 도널드 트럼프 전 대통령 당선 이후 비트코인 가격이 약 50% 가까이 급등했는데요, 이 시기를 잘 활용해 비트코인을 매도한 분들이라면 세금 문제를 반드시 고려하셔야 합니다. 이제는 단순한 투자 수단을 넘어, 비트코인 거래는 명확한 세무 전략이 필요한 시대가 되었습니다. 수익을 얻었을 때 세금을 무시한다면, 예기치 못한 세금 폭탄을 맞을 수 있죠. 💡 비트코인 거래 시 꼭 알아야 할 5가지 포인트 비트코인 소득세 신고 회피, 절대 금물! 호주 국세청(ATO)은 정교한 데이터 매칭 시스템을 통해 비트코인 수익 내역을 추적하고 있습니다. 미신고 소득은 큰 불이익으로 이어질 수 있으니 반드시 정직하게 소득세를 신고하세요. 거래 내역 철저히 기록하기 모든 매수·매도 내역, 날짜, 금액, 거래소 정보 등을 체계적으로 보

안녕하세요. 싸이클론에 피해는 없으셨는지 모르겠습니다. 재난 발생 피해에 대한 정부보조금 안내를 지속적으로 드리고 있으나 속상한 마음은 어쩔 수가 없겠습니다. 작으나마 피해 보전을 위한 일환으로 세금 환급이 더 가능한 관련 정보를 준비해 보았습니다.  은퇴 준비나 절세를 위한 가장 효율적인 방법은 슈퍼(Super)를 활용하는 것입니다. 슈퍼는 장기 투자 자산으로서 다양한 세금 혜택을 제공해 은퇴 후 재정적 안정성을 확보하는 데 중요한 역할을 합니다. 이때, 추가로 납입하고 세금 혜택을 받고자 할 때는 두 가지 방법이 있습니다. 급여 희생(Salary Sacrifice) 개인 공제 납입(Personal Deductible Contributions, PDCs) 두 방법 모두 세금 절감과 노후 대비라는 목표를 갖고 있지만, 접근 방식과 혜택이 다릅니다. 자신의 소득 유형, 자금 흐름, 유연성 요구에 따라 어떤 방법이 적합한지 자세히 알아보겠습니다. 1.

I hope you and your loved ones are safe and well following the recent cyclone. While government support is gradually being rolled out for those affected, I understand it doesn't fully ease the emotional toll of such events. In an effort to assist in even a small way, I’d like to share some helpful information on maximising your potential tax refund this year. When it comes to retirement planning and tax efficiency, one of the most powerful tools available is your superannuati

Disaster Recovery Payments and Allowances The Australian government is providing disaster recovery payments and allowances  for individuals and small businesses affected by Cyclone Alfred . If you or your business have suffered damages due to the cyclone, you may be eligible for financial assistance. Please review the information below and apply as soon as possible. A. Alfred Disaster Recovery Assistance for Individuals 1. Disaster Recovery Payment (DRP) The Disaster Recovery

The Australian Taxation Office (ATO) is intensifying its monitoring of rental income. According to recent announcements, the ATO is currently collecting rental bond data from state and territory regulatory bodies, covering approximately 2.2 million individuals. This data collection occurs twice a year and includes landlords' and tenants' names, addresses, dates of birth, phone numbers, email addresses, and bank account details. Additionally, it incorporates business-related i

사이클론 알프레드 로 피해를 입은 개인과 가정은 호주 정부에서 제공하는 재난 복구 지원금을 신청할 수 있습니다. 아래 내용을 참고하여 지원 자격을 확인하고, 필요 시 신청하시기 바랍니다. A. 개인지원금 1. 사이클론 알프레드 ( Alfred cyclone) 재난 복구 지급금 (Disaster Recovery Payment, DRP) DRP는 사이클론 알프레드 로 인해 심각한 영향을 받은 개인에게 제공되는 일회성 지급금 입니다. 지원 금액 - 성인 1인당 $1,000 - 18세 미만 자녀 1인당 $400 자격 요건 다음 조건 중 하나 이상을 충족하는 경우 신청할 수 있습니다: - 사이클론으로 인해 주거지가 심각한 피해를 입은 경우 (예: 집이 파괴되거나 거주 불가능한 상태) - 사이클론으로 인해 부상을 입고 치료를 받은 경우 - 가족 구성원이 사이클론으로 인해 사망한 경우 - 주요 생활용품 (예: 가구, 의류, 식품 등)이 손실되거나 파손된 경우

2월 19일, 연방 선거 캠페인이 본격적으로 진행되는 가운데 야당 대표 피터 더튼(Peter Dutton)이 퀸즐랜드에서 새로운 세금 정책을 발표했습니다. 이번 발표는 특히 중소기업과 외식·접객 업계를 대상으로 한 세제 혜택을 포함하고 있어 주목받고 있습니다. 1. 접객 업계 활성화를 위한 식사비 세금 공제 야당은 클럽, 펍, 레스토랑 등에서 지출하는 식사 비용에 대해 연간 최대 2만 달러까지 전액 세금 공제를 허용하고, 이에 대한 복리후생세(FBT)를 면제하겠다고 밝혔습니다. 다만, 주류 비용은 공제 대상에서 제외됩니다. 이 정책은 연 매출 1,000만 달러 이하의 기업을 대상으로 하며, 도입 초기 2년 동안 한시적으로 운영될 예정입니다. 이후 정책 지속 여부는 추후 검토될 것으로 보입니다. 과거 1985년, 오락비 지출에 대한 세금 공제가 폐지될 당시, 접객 업계가 큰 타격을 받을 것이라는 예상과 달리 산업은 빠르게 적응했습니다. 따라서 이번